Инвестиционная деятельность коммерческих банков: подходы к определению, содержание, формы

Узнай как замшелые убеждения, стереотипы, страхи, и прочие"глюки" мешают человеку быть успешным, и самое главное - как можно убрать их из головы навсегда. Это то, что тебе ни за что не расскажет ни один бизнес-гуру (просто потому, что не знает). Нажми тут, чтобы прочитать бесплатную книгу.

С одной стороны, коммерческие банки заинтересованы в стабильной экономической среде, являющейся необходимым условием их деятельности, а с другой — устойчивость экономического развития во многом зависит от степени надежности банковской системы, ее эффективного функционирования. Вместе с тем, поскольку интересы отдельного банка как коммерческого образования ориентированы на получение максимальной прибыли при допустимом уровне риска, участие кредитных учреждений в инвестировании экономики происходит лишь при наличии благоприятных условий. Для анализа роли банковского сектора в инвестировании промышленности определимся с основными понятиями. Под инвестиционным процессом понимается последовательность этапов, действий, процедур и операций по осуществлению инвестиционной деятельности. Конкретное течение инвестиционного процесса определяется объектом инвестирования и видами инвестирования реальные или финансовые инвестиции. Поскольку инвестиционный процесс связан с долгосрочными вложениями экономических ресурсов для создания и получения выгоды в будущем, то сущность этих вложений заключается в преобразовании собственных и заемных средств инвестора в активы, которые при их использовании создадут новую стоимость. В инвестиционном процессе выделяются три основных этапа. Первый подготовительный этап — этап принятия решения об инвестировании. Второй этап инвестиционного процесса — осуществление инвестиций, практические действия по их реализации, облекаемые в правовую форму путем заключения различных договоров.

Инвестиционная деятельность банков

Скачать Часть 1 Библиографическое описание: В настоящей работе подробно рассмотрено понятие инвестиции, их классификация и формы, дано определение инвестиционным стратегиям коммерческого банка. В зарубежной практике термином"инвестиции" обозначают, как правило, средства, вложенные в ценные бумаги на длительный срок.

В частности, в центре внимания находится комплекс инвестиционных операций ком- мерческих банков, связанных с выводом на рынок ценных бумаг.

Наиболее заметные структурные изменения вложений произошли в сегменте долевых ценных бумаг. Однако, участие коммерческих банков в акционерном капитале дочерних обществ возросло с 2,6 на Инвестиционная деятельность кредитных учреждений имеет двойственную природу. Рассматриваемая с точки зрения экономического субъекта - банка, она нацелена на увеличение его доходов. Эффект инвестиционной деятельности в макроэкономическом аспекте заключается в достижении прироста общественного капитала.

К индикаторам инвестиционной деятельности относят [3, с. Следует отметить, что с позиций развития экономики инвестиционная деятельность банков включает в себя вложения, способствующие получению дохода не только на уровне банка, но и общества в целом в отличие от тех форм инвестиционной деятельности, которые, обеспечивая увеличение дохода конкретного банка, сопряжены с перераспределением общественного дохода.

Не упусти шанс узнать, что на самом деле важно для твоего материального успеха. Нажми здесь, чтобы прочитать.

Следовательно, с точки зрения макроэкономики, критерием отнесения к инвестиционной деятельности является производительная направленность вложений банка. Производственная инфраструктуры промышленного узла: Инновации в формировании стратегического вектора развития фундаментальных и прикладных научных исследований сборник научных статей по итогам международной научно-практической конференции.

Стратегические коммуникации, теоретические знания и практические навыки в экономике, управлении проектами, педагогике, праве, политологии, природопользовании, психологии, медицине, философии, филологии, социологии, технике, математике, физике, химииСборник научных статей по итогам Международной заочной научно-практической конференции. Интеграция систем регулирования российского и мирового финансового рынка: Российский рынок банковских услуг.

Слияния и поглощения[ править править код ] Слияния и поглощения для инвестиционного банка, работающего в стране с развитым финансовым рынком , достаточно часто становятся основной сферой получения доход . Многие российские предприятия и финансовые группы ещё не вышли на тот уровень развития, когда появляется потребность в услугах инвестиционного банка по проведению слияний и поглощений.

В российских условиях под слияниями и поглощениями часто понимают операции с крупными пакетами акций.

альтернативные инструменты на денежном рынке, вознагра дить его за риск, ти банков: объем инвестиционных ресурсов коммерческих банков;.

Инвестиционные операции банков Инвестиционные операции коммерческих банков — операции со всеми видами имущественных и интеллектуальных ценностей, вкладываемых в объекты предпринимательской и других видов деятельности и приносящих прибыль доход или обеспечивающих социальный эффект. Объектами инвестиционной деятельности являются любое имущество, ценные бумаги, целевые денежные вклады, научно-техническая продукция, интеллектуальные ценности, другие объекты собственности, имущественные права.

В условиях регулируемой рыночной экономики без осуществления инвестиционной деятельности банками невозможно качественное проведение активных операций. Имея свободные денежные ресурсы, банк должен не только обеспечить их сохранность, получить соответствующий доход, но и заботиться о диверсификации и ликвидности. Этим требованиям отвечают инвестиционные операции коммерческих банков. Инвестиционная политика коммерческого банка должна направляться на поддержку соответствующей пропорции между первичным и вторичным резервами ценных бумаг.

На современном этапе банки покупают большое количество ценных бумаг, эмитентами которых являются различные по уровню надежности фирмы, компании, государственные структуры.

Сущность инвестиционной деятельности коммерческого банка

Деятельность банка на рынке ценных бумаг В начале х годов в России стихийно была выбрана смешанная модель рынка ценных бумаг, на котором одновременно с равными правами действуют и банки, и инвестиционные институты. Это европейская модель универсального коммерческого банка, не предполагающая объемных ограничений на операции с ценными бумагами, модель"агрессивного" банка, способного иметь крупные портфели акций нефинансовых предприятий, окружающего себя различными небанковскими финансовыми институтами и осуществляющего реальный контроль их деятельности.

Данная модель связана с повышенной рискованностью операций банка.

Инвестиционный банк (англ. Investment bank) — финансовый институт, который организует для крупных компаний и правительств привлечение капитала на мировых финансовых рынках, Банки США были разделены на коммерческие и инвестиционные в е годы из-за Великой депрессии. Однако в.

Заказать новую работу Оглавление Введение 1. Теоретические аспекты изучения деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг 1. Коммерческий банк как инвестор 1. Основные принципы формирования и виды инвестиционных портфелей в коммерческом банке 2. При осуществлении инвестирования в ценные бумаги, банк, как и любой из инвесторов, может столкнуться с разнообразными целями инвестирования. Портфель ценных бумаг выступает в качестве инструмента, за счет которого осуществляется достижение необходимого соотношения всех инвестиционных целей, которое с позиции отдельно взятых ценных бумаг является недостижимым, но возможным лишь при их комбинировании.

Операции с ценными бумагами выступают в виде составной части рыночной экономики. Глобализация экономики различных стран будет неизбежно приведет к тому, что изменятся и методы хозяйственной банковской деятельности. Деятельность любого из банков направлена на то, чтобы получить конкретные результаты. В процессе глобальных воздействий на национальную экономику, будут устанавливаться и новые экономические принципы сотрудничества с крупнейшими организациями финансово-банковских групп, возглавляемых коммерческими банками, которые концентрируют вокруг себя самостоятельное структурное подразделение, консультационные фирмы, брокерские фирмы, а также инвестиционные фонды.

В условиях рыночной экономики в качестве залога выживания коммерческого банка выступает его конкурентоспособность, в результате чего коммерческие банки будут активизироваться на фондовом рынке за счет создания различных дочерних финансовых компаний, принимая при этом непосредственное участие в деятельности брокерских фирм. Полный спектр котируемых финансовых инструментов на фондовом рынке, будет определяться посредством трех основных видов: Итогом становится то, что рынок ценных бумаг будет дополнять систему банковского кредита и взаимодействовать с ней.

Управление инвестиционной деятельностью коммерческих банков: основные направления

Текст работы размещён без изображений и формул. Полная версия работы доступна во вкладке"Файлы работы" в формате Введение Рынок ценных бумаг — неотъемлемая часть финансовой системы государства, которая начала формироваться в России только в середине х годов в связи с необходимостью восстановления рыночного хозяйства. Практика конца в , подтвердила, что ценные бумаги фиксирующие право собственности на капитал являются основой развития и восстановления рыночного метода хозяйствования.

Коммерческие банки могут выступать на рынке ценных бумаг, как эмитентами, выпускающими свои собственные акции, векселя, облигации, сберегательные и депозитные сертификаты, так и в роли инвесторов, приобретающих ценные бумаги за свой счёт.

Банки могут заниматься инвестиционной деятельностью как по собственной Но инвестиции банков, работающих на фондовом рынке РФ.

Преимущества банковского сектора заключается, прежде всего, в его исключительном положении и в уникальной возможности использовать денежные средства в виде кредитной эмиссии, а также в возможности направлять эти средства по уже имеющимся каналам кредитной системы. Банковскими инвестициями принято считать вложение средств банка в ценные бумаги на продолжительный или долгосрочный период времени с целью получения явных, либо косвенных доходов. Под явными или прямыми доходами от инвестиций принято считать прибыль в виде процентов, дивиденды и т.

Косвенные доходы это укрепление и улучшение позиций банка, его имиджа и т. Выражается это в виде владения контрольным пакетом акций какой-либо организации, что, в свою очередь, даёт банку контроль над управлением этой организацией. При осуществлении инвестиционной деятельности, банк, как правило, оказывает два вида услуг: То есть выполняет функции брокера, либо дилера.

Стоит отметить, что безопасности инвестиций отдается больший приоритет, чем их доходности и росту общего объема.

Проблемы участия банков в инвестиционном процессе

Необходимо отметить, что на рынке организаторов синдицированного кредитования в российских рублях, объемы значительно уступали кредитованию в долларах в данном сегменте преобладали российские банки. В настоящее время с учетом кризиса и дальнейшей глобализации экономики на рынке синдицированного кредитования России общие тенденции следующие: В году российские банки начали проводить сделки по секьюритизации активов: Росбанк привлек млн.

Коммерческие банки могут управлять ценными.

Коммерческие банки с целью диверсификации активных операций, расширения источников получения дополнительных доходов и поддержания ликвидности баланса осуществляют инвестиционные операции с ценными бумагами. На самом рынке ценных бумаг специалисты различают следующие виды банковских инвестиций: Прямое инвестирование — вложение денежных средств в организацию с целью получения дополнительного дохода через определенный период времени путем участия в его уставном капитале [3, с. Портфельное инвестирование — вложение денежных средств в определенный круг организаций путем покупки ценных бумаг, которые обладают для банка инвестиционной привлекательностью.

Портфельное инвестирование включает следующие этапы: В банковском деле под инвестиционной политикой обычно понимается совокупность мероприятий, направленных на разработку и реализацию стратегии по управлению портфелем инвестиций, достижение баланса прямых и портфельных инвестиций в целях обеспечения стабильной деятельности, увеличения прибыльности операций, а также поддержания допустимого уровня рискованности и ликвидности баланса банка [1, с.

На инвестиционную политику коммерческого банка влияют определенные макроэкономические факторы:

Что такое Форекс: развод или реальный заработок?